法律咨询热线：13957705210
为了填补“博彩”带来的巨额资金黑洞，不惜将黑手伸向银行客户帐号里的资金……
奇怪：柜员为80元短款出走
2007年8月15日，宣威市某银行客户徐某到该行分理处询问，徐某说，当日该行设置的“短信小管家”通知他，称他在银行的存款支取了80元资金使用情况。他看了短信后，感觉很奇怪，因为最近他都未支取过钱，就到开户营业点查询。
开户点的营业员就徐某的资金支取情况进行查询后发现，徐某的80元钱是在该行下设的一分理处支取的，经办人是柜员王彪(化名)。于是，分理处的工作人员向王彪查问此事，但王彪却解释不清，难圆其说。
8月13日，银行领导就80元的问题再次找王彪谈话，王彪口头答应了，但等了一个多小时都未见到王彪人影，领导再次打电话找王彪时，王彪手机已关机，人也不知去向。银行领导即派人到王彪家寻找，但王彪不在家，其妻称王彪在家接到一个电话后，对她说有人找要出去一下，就离家走了。次日，行领导组织工作人员再一次对王彪经办业务进行核查，从表面情况还是未发现问题，王彪自己账户上也没有多少存款。但却意外地发现王彪用其他人的名字虚开了几个人的账户，每个账户上仅有20多元的存款，其中用徐某名字开的户上面有100元存款。工作人员凭经验认为此情况不正常，遂于8月15日上午到公安机关报案。
调查：职务侵占案浮出水面
宣威市公安局经侦大队接到报案后，立即对该案进行受理调查。调查中，有职工反映王彪会购买各种福利彩票，据说还中过30多万元的大奖。办案人员到彩票购买点了解王彪购彩票中奖情况、资金流向情况时，发现王彪中奖的彩票是在宣威市民政局设置在向阳街某酒店对面的彩票点购买的，奖金则是请人从昆明兑回，但却不知王彪存在什么地方。办案民警立即要求银行从王彪的中奖进账情况入手，对其经办业务帐进行倒查，终于发现王彪于2007年3月以来，利用工作之便，采取虚开账户又转账的方式，将某公司的资金103万元分9笔转入耿某、缪某、张某的银行存折上，后又分多笔转入金某、冷某的彩票点账户上，用于购买彩票。根据初查的大量材料证实王彪涉嫌职务侵占，宣威市公安局经侦大队对王彪随即展开全面调查。
2007年9月22日夜，负案在逃的犯罪嫌疑人王彪主动发短信与其兄王某联系，将对生活失去信心、有轻生的念头告诉其兄。王某收到短信后，立即与王彪取得联系，耐心细致的做王彪的思想工作。在亲情和法律的感召下，王彪于2007年9月22日主动到公安机关投案自首。同年10月13日，王彪被宣威市人民检察院依法决定逮捕，同年11月30日被公安机关依法移送起诉。
“博彩”：侵占百万元买彩票
据王彪交待，走到今天这一步都是因为“博彩”。王彪于2005年迷上“博彩”游戏，一开始王彪只是用自己闲散的资金购买，小打小闹。随着时间的推移，为实现自己的发财之梦，“彩迷”王彪把“博彩”游戏当作家常便饭，以包买“和值、大小、单双”等模式，投入了大量的现金，深陷其中不能自拔。为挽回损失，还清债务，王彪在对银行客户的存款情况进行全面查看后，发现自己一个亲戚有一笔巨款长期没有动用。于是，王彪就利用工作之便，采取各种非法手段，将该款转到其可利用的账户上，作为其的“博彩”的经费，直至东窗事发。
吴丽萍 本报记者 浦仕翰 实习生 路文清